Bài giảng Tin học ứng dụng: Bài 2 - ThS. Trịnh Hoàng Nam

4/20/2015<br /> <br /> TIN HỌC ỨNG DỤNG<br /> ỨNG DỤNG EXCEL GIẢI QUYẾT<br /> MỘT SỐ BÀI TOÁN TRONG KINH TẾ<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> MỤC TIÊU<br /> • Hiểu bài toán dòng tiền, bài toán điểm hòa vốn, bài<br /> toán tối ưu trong kinh tế<br /> • Sử dụng được phần mềm Excel để giải quyết bài<br /> toán dòng tiền, bài toán điểm hòa vốn, bài toán tối<br /> ưu trong kinh tế<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> NỘI DUNG<br /> • Các hàm tài chính trong Excel<br /> • Phân tích điểm hòa vốn<br /> • Giải bài toán tối ưu<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> 1<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> 4/20/2015<br /> <br /> CÁC HÀM TÀI CHÍNH TRONG<br /> EXCEL<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> THỰC HIỆN CÁC PHÉP TOÁN TÀI CHÍNH<br /> • Lãi kép<br /> • Giá trị hiện tại, giá trị tương lai, lãi suất và số kỳ của<br /> dòng tiền đều<br /> • Giá trị hiện tại ròng và lãi suất nội của dự án đầu tư<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> LÃI KÉP (LÃI GỘP)<br /> • Bài toán:<br /> – Một khách hàng gửi số tiền 100 triệu đồng vào ngân<br /> hàng với lãi suất cố định 10%/năm, tính lãi cuối mỗi<br /> năM<br /> – Sau 5 năm, khách hàng tới thanh toán. Khách nhận<br /> được bao nhiêu tiền trong các trường hợp:<br /> • Lãi không nhập gốc sau mỗi năm<br /> • Lãi nhập gốc sau mỗi năm<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> 2<br /> <br /> 4/20/2015<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> LÃI KÉP (LÃI GỘP)<br /> • Tổng quát:<br /> – Đầu tư số tiền P vào một dự án với lãi suất (suất sinh<br /> lời) r%/kỳ, tính lãi cuối mỗi kỳ<br /> <br /> • Yêu cầu:<br /> – Tính số tiền F được nhận sau n kỳ trong các trường<br /> hợp lãi không nhập gốc và lãi nhập gốc sau mỗi kỳ<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> LÃI KÉP (LÃI GỘP)<br /> • Lãi không nhập gốc (lãi đơn):<br /> – Lãi cố định mỗi kỳ: P*r<br /> – Sau n kỳ, số tiền nhận được (gồm gốc và lãi nhận<br /> được)<br /> F = P + n*(P*r) = P * (1 + n*r)<br /> <br /> • Lãi nhập gốc sau mỗi kỳ:<br /> – Số tiền có sau kỳ 1: P1 = P + P*r = P * (1 + r)<br /> – Số tiền có sau kỳ 2: P2 = P1 + P1*r = P * (1 + r)2<br /> – Số tiền có sau kỳ n: F = Pn = Pn-1 + Pn-1*r = P*(1 + r)n<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> LÃI KÉP (LÃI GỘP)<br /> <br /> Tham khảo: Tính lãi kép<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> 3<br /> <br /> 4/20/2015<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> GIÁ TRỊ TƯƠNG LAI CỦA DÒNG TIỀN ĐỀU<br /> • Bài toán 1: Một khách hàng gửi tiết kiệm 100 triệu<br /> đồng vào ngân hàng với lãi suất cố định 10%/năm,<br /> lãi nhập gốc cuối mỗi năm<br /> • Cuối mỗi năm, khách gửi thêm 1 triệu đồng vào sổ<br /> tiết kiệm trên. Sau 5 năm, khách hàng có số tiền là<br /> bao nhiêu?<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> SỐ TIỀN TRẢ ĐỀU MỖI KỲ<br /> • Bài toán 2: Một khách hàng vay ngân hàng 100<br /> triệu đồng, thời hạn 5 năm với lãi suất cố định<br /> 10%/năm, trả góp cuối mỗi năm với số tiền đều<br /> nhau<br /> • Số tiền khách hàng phải trả cuối mỗi năm?<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> DÒNG TIỀN ĐỀU<br /> • Tổng quát:<br /> – Cho dự án thực hiện trong n kỳ với số tiền đầu tư ban<br /> đầu P, lãi suất (suất sinh lời)/kỳ r, số tiền đầu tư thêm<br /> (hoặc rút ra) mỗi kỳ A.<br /> – Giá trị tương lai F (giá trị tích lũy/còn lại) của dự án?<br /> <br /> • P, F, A: dòng tiền của dự án<br /> – A bằng nhau cho các kỳ => dòng tiền đều<br /> – Dòng tiền vào (nhận, vay) mang dấu +<br /> – Dòng tiền ra (đầu tư, trả, cho vay) mang dấu -<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> 4<br /> <br /> 4/20/2015<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> DÒNG TIỀN ĐỀU<br /> • Giá trị tương lai của dòng tiền đều:<br /> <br /> FV = A ∗<br /> <br /> (1 + r ) n − 1<br /> r<br /> <br /> • Giá trị hiện tại của dòng tiền đều:<br /> <br /> PV =<br /> <br /> FV<br /> (1 + r ) n − 1<br /> = A∗<br /> n<br /> (1 + r )<br /> r (1 + r ) n<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> CÁC HÀM TÀI CHÍNH TRONG EXCEL<br /> • Hàm tính giá trị tương lai của (dòng) tiền đều<br /> FV(rate, nper, pmt, [pV], [type])<br /> – FV: Giá trị tương lai của dòng tiền<br /> – RATE: Lãi suất mỗi kỳ (cố định)<br /> – PMT: Số tiền nộp vào (rút ra) mỗi kỳ<br /> – PV: Số tiền hiện tại (nộp vào/rút ra ban đầu – kỳ 0)<br /> – TYPE: Kiểu chi trả (0-cuối kỳ, 1-đầu kỳ)<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> T i n học ứng dụng | Bài 2: Ứ ng dụng Exc el<br /> <br /> VÍ DỤ: TÍNH GIÁ TRỊ TƯƠNG LAI<br /> • Bài toán 1: Một khách hàng gửi tiết kiệm 100 triệu<br /> đồng vào ngân hàng với lãi suất cố định 10%/năm,<br /> lãi nhập gốc cuối mỗi năm<br /> • Cuối mỗi năm, khách gửi thêm 10 triệu đồng vào sổ<br /> tiết kiệm trên. Sau 5 năm, khách hàng có số tiền là<br /> bao nhiêu?<br /> <br /> … những bước chập chững vào thế giới số …<br /> <br /> namth@buh.edu.vn<br /> <br /> 5<br /> <br />