Nghị định 202/2004/NĐ-CP của Chính phủ

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:27

Thêm vào BST

Báo xấu

342
lượt xem 44
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Nghị định 202/2004/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Nghị định 202/2004/NĐ-CP của Chính phủ

N gh Þ ®Þ nh cña chÝnh phñ Sè 202/2004/N§CP ngµy 10 th¸ng 12 n¨m 2004 VÒ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng ChÝnh phñ C¨n cø LuËt Tæ chøc ChÝnh phñ ngµy 25 th¸ng 12 n¨m 2001; C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ngµy 17 th¸ng 6 n¨m 2003; C¨n cø LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ LuËt söa ®æi, bæ sung mét sè ®iÒu cña LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 15 th¸ng 6 n¨m 2004; C¨n cø Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh ngµy 02 th¸ng 7 n¨m 2002; Theo ®Ò nghÞ cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Ngh Þ ®Þ nh: Ch¬ng I nh÷ng quy ®Þnh chung §i Ò u 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh 1. NghÞ ®Þnh nµy quy ®Þnh vÒ viÖc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng. 2. Vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy bao gåm c¸c vi ph¹m: VÒ giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng, giÊy phÐp ho¹t ®éng nghiÖp vô, vÒ c¬ cÊu tæ chøc cña tæ chøc tÝn dông; VÒ qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh, kiÓm to¸n; VÒ huy ®éng vèn; VÒ cho vay, b¶o l∙nh ng©n hµng, chiÕt khÊu vµ cho thuª tµi chÝnh; VÒ qu¶n lý ngo¹i hèi, qu¶n lý kinh doanh vµng;
2 VÒ thanh to¸n, mua, ®Çu t vµo tµi s¶n cè ®Þnh vµ kinh doanh bÊt ®éng s¶n; VÒ b¶o ®¶m an toµn ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông; VÒ kÕ to¸n, thèng kª, th«ng tin, b¸o c¸o, bÝ mËt ho¹t ®éng ng©n hµng; VÒ x©m ph¹m quyÒn tù chñ kinh doanh cña tæ chøc tÝn dông; c¶n trë viÖc thanh tra, kiÓm tra, kh«ng thùc hiÖn yªu cÇu cña cÊp cã thÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh; c¹nh tranh bÊt hîp ph¸p. §i Ò u 2. §èi tîng ¸p dông 1. C¸ nh©n, c¬ quan, tæ chøc trong níc vµ níc ngoµi (sau ®©y gäi chung lµ c¸ nh©n, tæ chøc) cã hµnh vi cè ý hoÆc v« ý vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ qu¶n lý nhµ níc trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng mµ kh«ng ph¶i lµ téi ph¹m ®Òu bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh nµy, trõ trêng hîp §iÒu íc quèc tÕ mµ níc Céng hoµ x∙ héi chñ nghÜa ViÖt Nam ký kÕt hoÆc gia nhËp cã quy ®Þnh kh¸c. 2. Tæ chøc bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ mäi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh do m×nh g©y ra. Sau khi chÊp hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t, tæ chøc bÞ xö ph¹t x¸c ®Þnh c¸ nh©n cã lçi g©y ra vi ph¹m hµnh chÝnh ®Ó x¸c ®Þnh tr¸ch nhiÖm ph¸p lý cña ngêi ®ã theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 3. Nguyªn t¾c xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh Nguyªn t¾c xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 Ph¸p lÖnh Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh. §i Ò u 4. Thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh 1. Thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng lµ 2 n¨m, kÓ tõ ngµy vi ph¹m hµnh chÝnh ®îc thùc hiÖn. NÕu qu¸ thêi h¹n nãi trªn th× kh«ng xö ph¹t, nh ng bÞ ¸p dông biÖn ph¸p quy ®Þnh t¹i kho¶n 3 §iÒu 7 NghÞ ®Þnh nµy. 2. §èi víi c¸ nh©n ®∙ bÞ khëi tè, truy tè hoÆc ®∙ cã quyÕt ®Þnh ®a ra xÐt xö theo thñ tôc tè tông h×nh sù, nh ng sau ®ã cã quyÕt ®Þnh ®×nh chØ ®iÒu tra hoÆc ®×nh chØ vô ¸n mµ hµnh vi vi ph¹m cã dÊu hiÖu vi ph¹m hµnh chÝnh th× bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh; trong thêi h¹n ba ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy ra quyÕt ®Þnh ®×nh chØ ®iÒu tra,
3 ®×nh chØ vô ¸n, ngêi ra quyÕt ®Þnh ph¶i göi quyÕt ®Þnh cho ngêi cã thÈm quyÒn xö ph¹t; trong trêng hîp nµy, thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh lµ ba th¸ng, kÓ tõ ngµy ngêi cã thÈm quyÒn xö ph¹t nhËn ®îc quyÕt ®Þnh ®×nh chØ vµ hå s¬ vô vi ph¹m. 3. Trong thêi h¹n ®îc quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy mµ c¸ nh©n, tæ chøc l¹i thùc hiÖn vi ph¹m hµnh chÝnh míi trong cïng lÜnh vùc tríc ®©y ®∙ vi ph¹m hoÆc cè t×nh trèn tr¸nh, c¶n trë viÖc xö ph¹t th× kh«ng ¸p dông thêi hiÖu quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy; thêi hiÖu xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh ®îc tÝnh l¹i kÓ tõ thêi ®iÓm thùc hiÖn hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh míi hoÆc thêi ®iÓm chÊm døt hµnh vi trèn tr¸nh, c¶n trë viÖc xö ph¹t. §i Ò u 5. Thêi h¹n ®îc coi lµ cha bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh C¸ nh©n, tæ chøc bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh, nÕu sau mét n¨m, kÓ tõ ngµy chÊp hµnh xong quyÕt ®Þnh xö ph¹t hoÆc tõ ngµy hÕt thêi hiÖu thi hµnh quyÕt ®Þnh xö ph¹t mµ kh«ng t¸i ph¹m th× ®îc coi nh cha bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh. §i Ò u 6. T×nh tiÕt gi¶m nhÑ, t×nh tiÕt t¨ng nÆng Khi tiÕn hµnh xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, chØ nh÷ng t×nh tiÕt sau ®©y ®îc coi lµ nh÷ng t×nh tiÕt gi¶m nhÑ vµ t×nh tiÕt t¨ng nÆng: 1. Nh÷ng t×nh tiÕt gi¶m nhÑ: a) Ngêi vi ph¹m hµnh chÝnh ®∙ ng¨n chÆn, lµm gi¶m bít t¸c h¹i cña vi ph¹m hoÆc tù nguyÖn kh¾c phôc hËu qu¶, båi thêng thiÖt h¹i; b) Ngêi vi ph¹m hµnh chÝnh ®∙ tù nguyÖn khai b¸o, thµnh thËt hèi lçi; c) Vi ph¹m do bÞ Ðp buéc hoÆc bÞ lÖ thuéc vÒ vËt chÊt hoÆc tinh thÇn; d) Vi ph¹m do tr×nh ®é l¹c hËu. 2. Nh÷ng t×nh tiÕt t¨ng nÆng: a) Vi ph¹m cã tæ chøc; b) Vi ph¹m nhiÒu lÇn trong cïng lÜnh vùc hoÆc t¸i ph¹m trong cïng lÜnh vùc; c) Ðp buéc ngêi bÞ lÖ thuéc vµo m×nh vÒ vËt chÊt hoÆc tinh thÇn vi ph¹m;
4 d) Lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n ®Ó vi ph¹m; ®) Lîi dông hoµn c¶nh chiÕn tranh, hoµn c¶nh thiªn tai hoÆc nh÷ng khã kh¨n ®Æc biÖt kh¸c cña x∙ héi ®Ó vi ph¹m; e) Vi ph¹m trong thêi gian ®ang chÊp hµnh h×nh ph¹t cña b¶n ¸n h×nh sù hoÆc ®ang chÊp hµnh quyÕt ®Þnh xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh; g) TiÕp tôc thùc hiÖn hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh mÆc dï ngêi cã thÈm quyÒn ®∙ yªu cÇu chÊm døt hµnh vi ®ã; h) Sau khi vi ph¹m ®∙ cã hµnh vi trèn tr¸nh, che giÊu vi ph¹m hµnh chÝnh. §i Ò u 7. H×nh thøc xö ph¹t vµ biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶ 1. §èi víi mçi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, c¸ nh©n, tæ chøc vi ph¹m ph¶i chÞu mét trong c¸c h×nh thøc xö ph¹t chÝnh sau ®©y: a) Ph¹t c¶nh c¸o; b) Ph¹t tiÒn. 2. Tïy theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m, c¸ nh©n, tæ chøc vi ph¹m hµnh chÝnh cßn cã thÓ bÞ ¸p dông mét hoÆc c¸c h×nh thøc xö ph¹t bæ sung sau ®©y: a) TÞch thu tang vËt, ph¬ng tiÖn ®îc sö dông ®Ó vi ph¹m hµnh chÝnh; b) §Ò nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn ®×nh chØ cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n viÖc thùc hiÖn mét hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô liªn quan ®Õn hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam vµ LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông. 3. Ngoµi c¸c h×nh thøc xö ph¹t quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy, c¸ nh©n, tæ chøc vi ph¹m hµnh chÝnh cßn cã thÓ bÞ ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc chÊp hµnh ®óng c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt ®èi víi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh. Ch¬ng II H µ n h v i V i p h ¹ m h µ n h c h Ý n h t r o n g l Ü n h v ù c t i Ò n t Ö v µ h o ¹ t ® é n g N g © n h µ n g , h × n h t h ø c x ö p h ¹ t v µ m ø c ph¹t
5 Môc 1 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông §i Ò u 8. Vi ph¹m vÒ giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng, giÊy phÐp ho¹t ®éng nghiÖp vô (gäi chung lµ giÊy phÐp) 1. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Ho¹t ®éng kh«ng ®óng quy ®Þnh ghi trong giÊy phÐp; b) Ho¹t ®éng khi cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chuÈn y ®iÒu lÖ, trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c. 2. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho mîn, cho thuª hoÆc chuyÓn nhîng giÊy phÐp cho tæ chøc, c¸ nh©n kh¸c; b) TÈy xo¸, söa ch÷a giÊy phÐp. 3. Ph¹t tiÒn tõ 45.000.000 ®ång ®Õn 70.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Ho¹t ®éng ng©n hµng kh«ng cã giÊy phÐp; b) TiÕp tôc ho¹t ®éng ng©n hµng khi ®∙ bÞ ®×nh chØ, bÞ tíc giÊy phÐp hoÆc giÊy phÐp ®∙ hÕt thêi h¹n. 4. ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung: §Ò nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn ®×nh chØ cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n viÖc thùc hiÖn mét hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô ®èi víi hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh t¹i kho¶n 2 §iÒu nµy. Môc 2 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh, kiÓm to¸n §i Ò u 9. Vi ph¹m vÒ qu¶n trÞ, ®iÒu hµnh 1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ kiªm nhiÖm chøc vô Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông, trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c; b) Chñ tÞch hoÆc c¸c thµnh viªn kh¸c cña Héi ®ång qu¶n trÞ uû quyÒn cho ngêi kh«ng ph¶i lµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ thùc hiÖn nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh;
6 c) Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ tham gia Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc tham gia ®iÒu hµnh tæ chøc tÝn dông kh¸c; trõ trêng hîp tæ chøc ®ã lµ c«ng ty cña tæ chøc tÝn dông hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së tham gia Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng; d) Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) kh«ng c tró t¹i ViÖt Nam trong thêi gian ®¬ng nhiÖm; Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông lµm Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông kh¸c, trõ trêng hîp tæ chøc ®ã lµ c«ng ty cña tæ chøc tÝn dông. 2. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi bÇu hoÆc bæ nhiÖm nh÷ng ngêi lµ bè, mÑ, vî, chång, con, anh, chÞ, em ruét cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) lµm thµnh viªn Ban KiÓm so¸t, KÕ to¸n trëng cña cïng mét tæ chøc tÝn dông; hµnh vi bÇu hoÆc bæ nhiÖm nh÷ng ngêi sau ®©y lµm thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban KiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc), KÕ to¸n trëng: a) §ang bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù; b) §∙ bÞ kÕt ¸n vÒ c¸c téi nghiªm träng x©m ph¹m an ninh quèc gia, c¸c téi nghiªm träng x©m ph¹m së h÷u x∙ héi chñ nghÜa, së h÷u cña c«ng d©n, c¸c téi nghiªm träng vÒ kinh tÕ mµ kh«ng ®îc xo¸ ¸n; c) §∙ bÞ kÕt ¸n vÒ c¸c téi ph¹m kh¸c mµ ch a ®îc xo¸ ¸n; d) §∙ tõng lµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) cña mét c«ng ty ®∙ bÞ ph¸ s¶n, theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 94 LuËt Ph¸ s¶n n¨m 2004, trõ c¸c trêng hîp ph¸ s¶n v× lý do bÊt kh¶ kh¸ng; ®) §∙ tõng lµ ®¹i diÖn theo ph¸p luËt cña mét c«ng ty bÞ ®×nh chØ ho¹t ®éng do vi ph¹m ph¸p luËt nghiªm träng. 3. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ban hµnh v¨n b¶n híng dÉn nghiÖp vô cã néi dung tr¸i quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt trong thêi h¹n 02 th¸ng ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2, 3 §iÒu nµy.
7 § i Ò u 10. Vi ph¹m vÒ nh÷ng thay ®æi ph¶i ®îc chÊp thuËn 1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi thay ®æi mét trong nh÷ng néi dung sau ®©y mµ cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n: a) Tªn cña tæ chøc tÝn dông; b) Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), thµnh viªn Ban KiÓm so¸t. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi thay ®æi mét trong nh÷ng néi dung sau ®©y mµ cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n: a) Møc vèn §iÒu lÖ, møc vèn ®îc cÊp; b) ChuyÓn nhîng cæ phÇn cã ghi tªn kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; c) Tû lÖ cæ phÇn cña c¸c cæ ®«ng lín. 3. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi thay ®æi ®Þa ®iÓm ®Æt trô së chÝnh, së giao dÞch, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn mµ cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n. 4. Ph¹t tiÒn tõ 20.000.000 ®ång ®Õn 40.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau ®©y mµ cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n: a) Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gi¶i thÓ tæ chøc tÝn dông; b) Më së giao dÞch, chi nh¸nh, c«ng ty trùc thuéc, ®¬n vÞ sù nghiÖp, v¨n phßng ®¹i diÖn t¹i c¸c ®Þa bµn trong níc, níc ngoµi, kÓ c¶ n¬i ®Æt trô së chÝnh. 5. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt trong thêi h¹n 01 th¸ng ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2, 3, 4 §iÒu nµy. §i Ò u 11. Vi ph¹m vÒ kiÓm so¸t néi bé, kiÓm to¸n ®éc lËp 1. Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Tæ chøc bé m¸y kiÓm so¸t néi bé kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) Kh«ng lËp ch¬ng tr×nh kiÓm so¸t néi bé theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng thùc hiÖn kiÓm to¸n ®éc lËp vÒ ho¹t
8 ®éng nghiÖp vô cña tæ chøc tÝn dông theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 3. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶ : Buéc chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt trong thêi h¹n 3 th¸ng ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2 §iÒu nµy. Môc 3 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ huy ®éng vèn §i Ò u 12. Vi ph¹m vÒ nhËn tiÒn göi Ph¹t tiÒn tõ 15.000.000 ®ång ®Õn 30.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng kh«ng thùc hiÖn ®óng quy ®Þnh vÒ nhËn tiÒn göi cña tæ chøc, c¸ nh©n theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 13. Vi ph¹m vÒ ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ 1. Ph¹t tiÒn tõ 15.000.000 ®ång ®Õn 30.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ vît qu¸ tæng mÖnh gi¸ ®∙ ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n. 2. Ph¹t tiÒn tõ 45.000.000 ®ång ®Õn 70.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ b»ng ®ång ViÖt Nam, b»ng ngo¹i tÖ hoÆc b»ng vµng ®Ó huy ®éng vèn cña c¸ nh©n, tæ chøc trong níc hoÆc níc ngoµi mµ cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn chÊp thuËn b»ng v¨n b¶n. 3. ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung. §Ò nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn ®×nh chØ ho¹t ®éng ph¸t hµnh giÊy tê cã gi¸ trong thêi h¹n tõ 3 th¸ng ®Õn 6 th¸ng ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi t¸i vi ph¹m quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy. Môc 4 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ cho vay, b¶o l∙nh ng©n hµng, chiÕt khÊu vµ cho thuª tµi chÝnh §i Ò u 14. Vi ph¹m vÒ cho vay 1. Ph¹t tiÒn tõ 200.000 ®ång ®Õn 500.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng c«ng khai c¸c møc l∙i suÊt cho vay cho kh¸ch hµng biÕt.
9 2. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng lu gi÷ ®ñ hå s¬ tÝn dông ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) LËp hîp ®ång tÝn dông (hay v¨n b¶n kh¸c thay thÕ hîp ®ång tÝn dông ®îc cÊp cã thÈm quyÒn cho phÐp) kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 3. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng x©y dùng quy tr×nh cho vay; b) Kh«ng thùc hiÖn kiÓm tra, gi¸m s¸t qu¸ tr×nh vay vèn, sö dông vèn vay vµ tr¶ nî cña kh¸ch hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng lËp hîp ®ång tÝn dông; b) Kh«ng chuyÓn nî qu¸ h¹n theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; c) MiÔn gi¶m l∙i suÊt; gia h¹n nî gèc hoÆc l∙i, ®iÒu chØnh kú h¹n tr¶ nî gèc vµ l∙i; ®¶o nî kh«ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 5. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho vay ®èi víi tæ chøc, c¸ nh©n kh«ng ®ñ ®iÒu kiÖn vay vèn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) Cho vay hîp vèn, uû th¸c cho vay, nhËn uû th¸c cho vay kh«ng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 6. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi cho vay trªn c¬ së cÇm cè b»ng cæ phiÕu cña chÝnh tæ chøc tÝn dông cho vay. 7. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ cho vay ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2, 3, 4, 5, 6 §iÒu nµy. §i Ò u 15. Vi ph¹m vÒ chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu th ¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ kh¸c Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi cÊp tÝn dông díi h×nh thøc chiÕt khÊu, t¸i chiÕt khÊu th¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ kh¸c kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt.
10 § i Ò u 16. Vi ph¹m vÒ b¶o l∙nh vay, b¶o l∙nh thanh to¸n, b¶o l∙nh thùc hiÖn hîp ®ång, b¶o l∙nh dù thÇu vµ c¸c h×nh thøc b¶o l∙nh ng©n hµng kh¸c (gäi chung lµ b¶o l∙nh) 1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng lu gi÷ ®ñ hå s¬ b¶o l∙nh theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) B¶o l∙nh cho c¸ nh©n, tæ chøc kh«ng ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) NhËn tµi s¶n b¶o ®¶m cho b¶o l∙nh hoÆc thùc hiÖn kh«ng ®óng c¸c quy ®Þnh ph¸p luËt kh¸c vÒ b¶o l∙nh. 3. Ph¹t tiÒn tõ 30.000.000 ®ång ®Õn 50.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cha ®îc cÊp cã thÈm quyÒn cho phÐp thùc hiÖn thanh to¸n quèc tÕ mµ cã hµnh vi b¶o l∙nh vay, b¶o l∙nh thanh to¸n vµ c¸c h×nh thøc b¶o l∙nh ng©n hµng kh¸c ®èi víi ngêi nhËn b¶o l∙nh lµ c¸ nh©n, tæ chøc níc ngoµi. 4. ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung: §Ò nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn ®×nh chØ viÖc thùc hiÖn nghiÖp vô b¶o l∙nh trong thêi h¹n 3 th¸ng ®èi víi tæ chøc cã hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 §iÒu nµy kÓ tõ ngµy ph¸t hiÖn hµnh vi vi ph¹m. §i Ò u 17. Vi ph¹m vÒ ho¹t ®éng cho thuª tµi chÝnh 1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng lu gi÷ ®ñ hå s¬ cho thuª tµi chÝnh theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) LËp hîp ®ång cho thuª tµi chÝnh kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng x©y dùng quy tr×nh cho thuª tµi chÝnh; b) Kh«ng thùc hiÖn kiÓm tra, gi¸m s¸t qu¸ tr×nh cho thuª tµi chÝnh, sö dông tµi s¶n thuª tµi chÝnh vµ tr¶ nî cña kh¸ch hµng. 3. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng lËp hîp ®ång cho thuª tµi chÝnh;
11 b) Kh«ng chuyÓn nî qu¸ h¹n ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; c) MiÔn gi¶m l∙i suÊt; gia h¹n nî gèc hoÆc l∙i, ®iÒu chØnh kú h¹n tr¶ nî gèc vµ l∙i kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho thuª tµi chÝnh ®èi víi tæ chøc, c¸ nh©n kh«ng ®ñ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) Cho thuª tµi chÝnh hîp vèn, uû th¸c vµ nhËn uû th¸c cho thuª tµi chÝnh kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 5. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cho thuª tµi chÝnh ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2, 3, 4 §iÒu nµy. Môc 5 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi, Qu¶n lý kinh doanh vµng §i Ò u 18. Vi ph¹m quy ®Þnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi vµ qu¶n lý kinh doanh vµng 1. Ph¹t tiÒn tõ 200.000 ®ång ®Õn 500.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng niªm yÕt c«ng khai tû gi¸ mua vµ b¸n ngo¹i tÖ t¹i ®Þa ®iÓm giao dÞch theo quy ®Þnh cña cÊp cã thÈm quyÒn. 2. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi mua, b¸n, thanh to¸n ngo¹i tÖ ®èi víi kh¸ch hµng hoÆc chi tr¶ ngo¹i tÖ cña kh¸ch hµng göi tõ níc ngoµi vÒ ViÖt Nam kh«ng ®óng tû gi¸ giao dÞch theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. 3. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho vay, cho thuª tµi chÝnh hoÆc tr¶ nî trong níc b»ng ngo¹i tÖ kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) ChuyÓn, mang ngo¹i tÖ ra níc ngoµi vµ vµo ViÖt Nam kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt, trõ trêng hîp quy ®Þnh t¹i kho¶n 6 §iÒu nµy; c) Thanh to¸n tiÒn hµng ho¸, dÞch vô b»ng ngo¹i tÖ víi ngêi níc ngoµi kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt;
12 d) Mua, b¸n, thanh to¸n, cho vay ngo¹i tÖ víi nhau hoÆc niªm yÕt gi¸ hµng ho¸, dÞch vô b»ng ngo¹i tÖ kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) C¸ nh©n, tæ chøc më tµi kho¶n hoÆc sö dông tµi kho¶n ngo¹i tÖ ë níc ngoµi mµ cha ®îc phÐp hoÆc kh«ng ®óng quy ®Þnh trong giÊy phÐp cña cÊp cã thÈm quyÒn; b) Tæ chøc tÝn dông kh«ng chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tr¹ng th¸i ngo¹i tÖ hoÆc tr¹ng th¸i ®ång ViÖt Nam; c) Tæ chøc cã nguån thu ngo¹i tÖ chÊp hµnh kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ viÖc b¸n ngo¹i tÖ thu ®îc cho tæ chøc tÝn dông; d) Tæ chøc kh«ng chÊp hµnh ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ vay, tr¶ nî níc ngoµi, vÒ b¶o l∙nh vµ t¸i b¶o l∙nh cho kho¶n vay níc ngoµi; ®) C¸ nh©n, tæ chøc mua, b¸n, sö dông vµng tiªu chuÈn quèc tÕ kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; e) C¸ nh©n, tæ chøc che giÊu hoÆc ®ång lo∙ víi hµnh vi vi ph¹m ph¸p luËt vÒ ho¹t ®éng ngo¹i hèi; g) C¸ nh©n, tæ chøc cã nguån thu ngo¹i tÖ ë níc ngoµi chÊp hµnh kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ viÖc chuyÓn ngo¹i tÖ vÒ níc. 5. Ph¹t tiÒn tõ 45.000.000 ®ång ®Õn 70.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) c¸ nh©n, tæ chøc ho¹t ®éng ngo¹i hèi mµ kh«ng ®îc cÊp cã thÈm quyÒn cÊp giÊy phÐp hoÆc giÊy phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi ®∙ hÕt thêi h¹n hoÆc bÞ ®×nh chØ; b) C¸ nh©n, tæ chøc kh«ng ph¶i lµ tæ chøc tÝn dông thùc hiÖn dÞch vô kiÒu hèi mµ kh«ng ®îc cÊp cã thÈm quyÒn cÊp phÐp; c) C¸ nh©n, tæ chøc ho¹t ®éng xuÊt khÈu, nhËp khÈu ngo¹i tÖ, vµng mµ kh«ng cã giÊy phÐp cña Ng©n hµng Nhµ n íc. 6. C¸ nh©n, tæ chøc xuÊt c¶nh, nhËp c¶nh cã mang ngo¹i tÖ hoÆc vµng ra níc ngoµi hoÆc vµo ViÖt Nam qua c¸c cöa khÈu kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ khai H¶i quan th× bÞ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc H¶i quan. 7. ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung:
13 TÞch thu sè ngo¹i tÖ hoÆc vµng ®èi víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i ®iÓm b kho¶n 3 vµ ®iÓm ® kho¶n 4 §iÒu nµy. Môc 6 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ thanh to¸n; mua, ®Çu t vµo tµi s¶n cè ®Þnh vµ kinh doanh bÊt ®éng s¶n §i Ò u 19. Vi ph¹m vÒ thanh to¸n b»ng tiÒn mÆt 1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi vi ph¹m tån quü tiÒn mÆt ®Þnh møc. 2. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Vi ph¹m quy ®Þnh vÒ c¸c kho¶n chi ®îc dïng tiÒn mÆt ®Ó thanh to¸n; b) Vi ph¹m h¹n møc thanh to¸n b»ng tiÒn mÆt. §i Ò u 20. Vi ph¹m vÒ cung øng vµ sö dông sÐc, vÒ thanh to¸n qua c¸c tæ chøc cung øng dÞch vô thanh to¸n 1. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi cè ý ký ph¸t sÐc kh«ng ®ñ kh¶ n¨ng thanh to¸n vµ kh«ng thùc hiÖn nghÜa vô tr¶ toµn bé sè tiÒn bÞ truy ®ßi cho ngêi thô hëng hoÆc ngêi ®∙ chi tr¶ cho ngêi thô hëng. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Lu gi÷, lu hµnh, chuyÓn nhîng, sö dông ph¬ng tiÖn thanh to¸n gi¶; b) X©m nhËp hoÆc t×m c¸ch x©m nhËp, ph¸ ho¹i, lµm thay ®æi tr¸i phÐp ch¬ng tr×nh hoÆc c¬ së d÷ liÖu trong m¹ng m¸y tÝnh sö dông trong thanh to¸n. §i Ò u 21. Vi ph¹m vÒ an toµn kho quü 1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi vi ph¹m chÕ ®é an toµn kho quü theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi ph¸ ho¹i tiÒn ViÖt Nam mµ cha ®Õn møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.
14 § i Ò u 22. Vi ph¹m vÒ mua, ®Çu t vµo tµi s¶n cè ®Þnh Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi mua, ®Çu t vµo tµi s¶n cè ®Þnh cña m×nh vît qu¸ tû lÖ cho phÐp theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 23. Vi ph¹m vÒ kinh doanh bÊt ®éng s¶n Ph¹t tiÒn tõ 30.000.000 ®ång ®Õn 50.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi trùc tiÕp kinh doanh bÊt ®éng s¶n. Môc 7 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ b¶o ®¶m an toµn ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông §i Ò u 24. Vi ph¹m vÒ më tµi kho¶n vµ duy tr× dù tr÷ b¾t buéc 1. Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi hµnh vi kh«ng më tµi kho¶n tiÒn göi dù tr÷ b¾t buéc t¹i Ng©n hµng Nhµ níc hoÆc më nhng duy tr× t¹i ®ã sè d b×nh qu©n thÊp h¬n møc dù tr÷ b¾t buéc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc thùc hiÖn ngay møc dù tr÷ b¾t buéc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 25. Vi ph¹m vÒ an toµn trong ho¹t ®éng cho vay, b¶o l∙nh, chiÕt khÊu th¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ kh¸c, cho thuª tµi chÝnh 1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi cho vay, cho thuª tµi chÝnh kh«ng cã b¶o ®¶m; cho vay, cho thuª tµi chÝnh víi nh÷ng ®iÒu kiÖn u ®∙i kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt; tæng d nî cho vay, cho thuª tµi chÝnh cña tæ chøc tÝn dông ®èi víi c¸c ®èi tîng sau vît qu¸ 5% vèn tù cã cña tæ chøc tÝn dông: a) Tæ chøc kiÓm to¸n, KiÓm to¸n viªn cã tr¸ch nhiÖm kiÓm to¸n t¹i tæ chøc tÝn dông, KÕ to¸n trëng cña tæ chøc tÝn dông, Thanh tra viªn ®ang thùc hiÖn nhiÖm vô thanh tra t¹i tæ chøc tÝn dông; b) C¸c cæ ®«ng lín cña tæ chøc tÝn dông; c) Doanh nghiÖp cã mét trong nh÷ng ®èi tîng quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÓm a, b, c kho¶n 2 §iÒu nµy së h÷u trªn 10% vèn
15 ®iÒu lÖ cña doanh nghiÖp ®ã; trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho vay, cho thuª tµi chÝnh ®èi víi thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban KiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông; trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c; b) Cho vay, cho thuª tµi chÝnh ®èi víi ng êi thÈm ®Þnh, xÐt duyÖt cho vay, cho thuª tµi chÝnh; trõ tr êng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c; c) Cho vay, cho thuª tµi chÝnh ®èi víi bè, mÑ, vî, chång, con cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban KiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng gi¸m ®èc (Phã gi¸m ®èc) cña tæ chøc tÝn dông; trõ trêng hîp ph¸p luËt cã quy ®Þnh kh¸c; d) ChÊp nhËn b¶o l∙nh cña c¸c ®èi tîng quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÓm a, b, c kho¶n 2 §iÒu nµy ®Ó lµm c¬ së cho viÖc cho vay, cho thuª tµi chÝnh ®èi víi kh¸ch hµng. 3. Ph¹t tiÒn tõ 10.000.000 ®ång ®Õn 20.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Cho vay, cho thuª tµi chÝnh ®èi víi mét kh¸ch hµng mµ tæng d nî vît qu¸ tû lÖ so víi vèn tù cã cña tæ chøc tÝn dông theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, trõ c¸c trêng hîp sau: Kho¶n cho vay theo quy ®Þnh cña ChÝnh phñ; cho vay, cho thuª tµi chÝnh tõ c¸c nguån vèn uû th¸c cña ChÝnh phñ, cña tæ chøc, c¸ nh©n hoÆc tr êng hîp kh¸ch hµng vay, thuª tµi chÝnh lµ tæ chøc tÝn dông kh¸c; Cho vay cÇm cè b»ng sæ tiÒn göi do chÝnh quü tÝn dông ®ã ph¸t hµnh; b) Thùc hiÖn b¶o l∙nh ®èi víi mét kh¸ch hµng, chiÕt khÊu th¬ng phiÕu vµ c¸c giÊy tê cã gi¸ kh¸c vît qu¸ tû lÖ so víi vèn tù cã cña tæ chøc tÝn dông theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; c) Cho vay ®èi víi nhu cÇu vèn bÞ cÊm cho vay theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Tïy theo hµnh vi vi ph¹m, tæ chøc tÝn dông cßn bÞ ¸p dông mét trong c¸c biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶ sau: a) Buéc thu håi nî cho vay ®èi víi vi ph¹m t¹i kho¶n 2 §iÒu nµy trong thêi h¹n 6 th¸ng kÓ tõ ngµy ph¸t hiÖn hµnh vi vi ph¹m;
16 b) Buéc thu håi nî cho vay vît møc quy ®Þnh ®èi víi vi ph¹m t¹i c¸c kho¶n 1, 3 §iÒu nµy trong thêi h¹n 6 th¸ng. §i Ò u 26. Vi ph¹m vÒ tû lÖ b¶o ®¶m an toµn trong ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông 1. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi kh«ng thùc hiÖn ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ duy tr× mét trong nh÷ng tû lÖ b¶o ®¶m an toµn sau ®©y: Tû lÖ vÒ kh¶ n¨ng chi tr¶; Tû lÖ an toµn vèn tèi thiÓu; Tû lÖ tèi ®a cña nguån vèn ng¾n h¹n ®îc sö dông ®Ó cho vay trung h¹n vµ dµi h¹n; C¸c tû lÖ an toµn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc thùc hiÖn ®óng tû lÖ b¶o ®¶m an toµn theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ níc trong thêi h¹n 01 th¸ng kÓ tõ ngµy ph¸t hiÖn hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i §iÒu nµy. §i Ò u 27. Vi ph¹m vÒ giíi h¹n gãp vèn, mua cæ phÇn 1. Ph¹t tiÒn tõ 15.000.000 ®ång ®Õn 30.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi gãp vèn, mua cæ phÇn vµo mét doanh nghiÖp hoÆc tæng møc gãp vèn, mua cæ phÇn trong tÊt c¶ c¸c doanh nghiÖp vît møc tèi ®a theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) Tæ chøc tÝn dông cæ phÇn sö dông vèn ®iÒu lÖ vµ c¸c quü ®Ó mua cæ phÇn, gãp vèn víi c¸c cæ ®«ng cña chÝnh tæ chøc tÝn dông cæ phÇn ®ã. 2. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc kh¾c phôc vi ph¹m quy ®Þnh t¹i §iÒu nµy trong thêi h¹n 12 th¸ng, kÓ tõ ngµy ph¸t hiÖn hµnh vi vi ph¹m. §i Ò u 28. Vi ph¹m vÒ dù phßng rñi ro 1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi ph©n lo¹i tµi s¶n "Cã" ho¹t ®éng ng©n hµng vµ trÝch lËp dù phßng rñi ro kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt.
17 2. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi kh«ng trÝch lËp dù phßng rñi ro theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 3. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi sö dông dù phßng rñi ro kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 4. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: Buéc thùc hiÖn ®óng quy ®Þnh vÒ dù phßng rñi ro trong thêi h¹n 01 th¸ng kÓ tõ ngµy ph¸t hiÖn hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i §iÒu nµy. §i Ò u 29. Vi ph¹m vÒ trÝch lËp vµ sö dông c¸c quü 1. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng trÝch lËp c¸c quü theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) TrÝch lËp vµ sö dông c¸c quü kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶: a) Buéc trÝch lËp c¸c quü ®óng quy ®Þnh; b) Buéc kh«i phôc l¹i t×nh tr¹ng ban ®Çu do ®∙ sö dông c¸c quü kh«ng ®óng quy ®Þnh cña ph¸p luËt. §i Ò u 30. Vi ph¹m vÒ b¶o hiÓm tiÒn göi 1. Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Tæ chøc tham gia b¶o hiÓm tiÒn göi b¾t buéc nhng kh«ng nép phÝ b¶o hiÓm tiÒn göi theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; b) Tæ chøc tham gia b¶o hiÓm tiÒn göi kh«ng niªm yÕt c«ng khai viÖc tham gia b¶o hiÓm tiÒn göi t¹i trô së vµ c¸c ®Þa ®iÓm giao dÞch. 2. Hµnh vi vi ph¹m vÒ nép chËm phÝ b¶o hiÓm tiÒn göi bÞ xö ph¹t theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh cña ChÝnh phñ vÒ b¶o hiÓm tiÒn göi. Môc 8 Vi ph¹m hµnh chÝnh vÒ kÕ to¸n, thèng kª; chÕ ®é th«ng tin, b¸o c¸o; bÝ mËt ho¹t ®éng Ng©n hµng
18 § i Ò u 31. Vi ph¹m vÒ kÕ to¸n, thèng kª Hµnh vi vi ph¹m vÒ kÕ to¸n, thèng kª trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng bÞ xö ph¹t theo quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh cña ChÝnh phñ vÒ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc kÕ to¸n, thèng kª. §i Ò u 32. Vi ph¹m vÒ qu¶n lý th«ng tin, ho¹t ®éng ng©n hµng 1. Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi hµnh vi göi b¸o c¸o kh«ng ®óng thêi h¹n theo quy ®Þnh cña cÊp cã thÈm quyÒn. 2. Ph¹t tiÒn tõ 500.000 ®ång ®Õn 2.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng göi ®ñ b¸o c¸o hoÆc göi b¸o c¸o kh«ng ®óng quy ®Þnh cña cÊp cã thÈm quyÒn. 3. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi kh«ng thùc hiÖn chÕ ®é b¸o c¸o theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt; trõ trêng hîp quy ®Þnh t¹i §iÒu 31. 4. Ph¹t tiÒn tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) B¸o c¸o kh«ng trung thùc vÒ ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông; b) Cung cÊp cho tæ chøc, c¸ nh©n nh÷ng th«ng tin cã liªn quan ®Õn ho¹t ®éng cña Ng©n hµng Nhµ níc, tæ chøc tÝn dông mµ kh«ng ®îc phÐp cña cÊp cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt hoÆc cha cã sù chÊp thuËn cña kh¸ch hµng, trõ trêng hîp quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 102, 103 vµ kho¶n 2 §iÒu 104 LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông. 5. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi tæ chøc tÝn dông cã hµnh vi kh«ng b¸o c¸o ngay cÊp cã thÈm quyÒn vÒ nguy c¬ mÊt kh¶ n¨ng chi tr¶ cho kh¸ch hµng cña m×nh cã thÓ ¶nh hëng nghiªm träng ®Õn t×nh h×nh kinh doanh cña tæ chøc tÝn dông. §i Ò u 33. Vi ph¹m vÒ bÝ mËt ho¹t ®éng ng©n hµng Ph¹t tiÒn ®èi víi hµnh vi v« ý tiÕt lé bÝ mËt hoÆc lµm mÊt tµi liÖu, sè liÖu thuéc danh môc bÝ mËt nhµ níc cña ngµnh Ng©n hµng, nhng cha ®Õn møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù gåm: 1. Tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi lµm lé bÝ mËt hoÆc lµm mÊt c¸c tµi liÖu, sè liÖu trong danh môc bÝ mËt nhµ níc cña ngµnh Ng©n hµng thuéc ®é "MËt". 2. Tõ 3.000.000 ®ång ®Õn 9.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi lµm lé bÝ mËt hoÆc lµm mÊt c¸c tµi liÖu, sè liÖu trong
19 danh môc bÝ mËt nhµ níc cña ngµnh Ng©n hµng thuéc ®é "Tèi mËt". 3. Tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi lµm lé bÝ mËt hoÆc lµm mÊt c¸c tµi liÖu, sè liÖu trong danh môc bÝ mËt nhµ níc cña ngµnh Ng©n hµng thuéc ®é "TuyÖt mËt". Môc 9 V i p h ¹ m h µ n h c h Ý n h v Ò x © m p h ¹ m q u y Ò n t ù c h ñ k i n h d o a n h c ñ a tæ chøc tÝn dông; c¶n trë viÖc thanh tra, kh«ng thùc hiÖn yªu cÇu cña cÊp cã thÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh; C¹nh tranh bÊt hîp ph¸p §i Ò u 34. Hµnh vi x©m ph¹m quyÒn tù chñ kinh doanh cña tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng Ph¹t c¶nh c¸o ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: 1. Ðp buéc hoÆc dïng ¶nh hëng cña m×nh yªu cÇu tæ chøc tÝn dông cÊp tÝn dông, gãp vèn, mua cæ phÇn hoÆc ho¹t ®éng ngo¹i hèi sai quy ®Þnh. 2. Che dÊu hoÆc ®ång lo∙ víi hµnh vi vi ph¹m quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy. §i Ò u 35. Hµnh vi c¶n trë viÖc thanh tra, kh«ng thùc hiÖn yªu cÇu cña cÊp cã thÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh 1. Ph¹t tiÒn tõ 1.000.000 ®ång ®Õn 3.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Tr× ho∙n, lÈn tr¸nh hoÆc kh«ng cung cÊp ®Çy ®ñ tµi liÖu, chøng tõ, sè liÖu theo yªu cÇu cña tæ chøc thanh tra, ®oµn thanh tra; cung cÊp tµi liÖu, sè liÖu sai sù thËt; b) Che dÊu, söa ch÷a chøng tõ, sæ s¸ch hoÆc thay ®æi tang vËt trong khi ®ang bÞ thanh tra; c) Tù ý th¸o bá, di chuyÓn hoÆc cã hµnh vi kh¸c lµm thay ®æi hiÖn tr¹ng niªm phong: kho, quü, kÐt b¹c, sæ s¸ch, chøng tõ kÕ to¸n, hå s¬ tÝn dông, hå s¬ b¶o l∙nh, hå s¬ cho thuª tµi chÝnh hoÆc c¸c tang vËt ®ang bÞ niªm phong, t¹m gi÷. 2. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Kh«ng chÊp hµnh yªu cÇu cña Thanh tra Ng©n hµng vµ c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn kh¸c;
20 b) Can thiÖp tr¸i phÐp vµo viÖc xö lý cña Thanh tra. §i Ò u 36. Hµnh vi c¹nh tranh bÊt hîp ph¸p 1. Ph¹t tiÒn tõ 2.000.000 ®ång ®Õn 6.000.000 ®ång ®èi víi mét trong nh÷ng hµnh vi sau: a) Tung tin sai sù thËt lµm tæn h¹i lîi Ých cña tæ chøc tÝn dông vµ lîi Ých hîp ph¸p cña tæ chøc, c¸ nh©n kh¸c; b) KhuyÕn m¹i bÊt hîp ph¸p; c) Cã hµnh vi c¹nh tranh bÊt hîp ph¸p kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt. 2. Ph¹t tiÒn tõ 5.000.000 ®ång ®Õn 12.000.000 ®ång ®èi víi hµnh vi ®Çu c¬ lòng ®o¹n thÞ trêng tiÒn tÖ, ngo¹i tÖ, vµng mµ cha ®Õn møc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù. Ch¬ng III ThÈm quyÒn vµ Thñ tôc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh §i Ò u 37. ThÈm quyÒn xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh 1. Thanh tra viªn Ng©n hµng ®ang thi hµnh c«ng vô cã quyÒn: a) Ph¹t c¶nh c¸o; b) Ph¹t tiÒn ®Õn 200.000 ®ång; c) TÞch thu tang vËt, ph¬ng tiÖn sö dông ®Ó vi ph¹m hµnh chÝnh cã gi¸ trÞ ®Õn 2.000.000 ®ång; d) ¸p dông biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶ theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 3 §iÒu 7 NghÞ ®Þnh nµy. 2. Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng cã quyÒn: a) Ph¹t c¶nh c¸o; b) Ph¹t tiÒn ®Õn 20.000.000 ®ång; c) ¸p dông h×nh thøc xö ph¹t bæ sung vµ biÖn ph¸p kh¾c phôc hËu qu¶ theo quy ®Þnh t¹i ®iÓm a kho¶n 2 vµ kho¶n 3 §iÒu 7 NghÞ ®Þnh nµy; d) §Ò nghÞ Gi¸m ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng ®×nh chØ cã thêi h¹n hoÆc kh«ng cã thêi h¹n viÖc thùc hiÖn mét hoÆc mét sè ho¹t ®éng nghiÖp vô liªn quan ®Õn hµnh vi vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh cña LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam vµ LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông.