Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

Chia sẻ: Son Tinh | Ngày: | Loại File: DOC | Số trang:8

Thêm vào BST

Báo xấu

80
lượt xem 4
download

Download Vui lòng tải xuống để xem tài liệu đầy đủ

Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước về việc hướng dẫn thực hiện Quyết định số 1197/QĐ-TTg ngày 5/11/2003 của Thủ tướng Chính phủ về việc xử lý nợ tồn đọng của hợp tác xã phi nông nghiệp

Chủ đề:

Bình luận(0) Đăng nhập để gửi bình luận!

Lưu

Nội dung Text: Thông tư 01/2004/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước

T h«ng t Cña ng©n Hµng NHµ Níc viÖt nam sè 01/2004/TTNHNN n g µ y 2 0 t h ¸ n g 0 2 n ¨ m 2 0 0 4 H U í N G D É N T H ù C H I Ö N Q U Y Õ T § Þ N H Sè 1197/Q§TTg NGµY 05/11/2003 CñA THñ T¦íNG CHÝNH PHñ VÒ VIÖC Xö Lý Nî TåN §äNG CñA HîP T¸C X∙ PHI N«NG NGHIÖP §Ó triÓn khai thùc hiÖn QuyÕt ®Þnh sè 1197/Q§TTg ngµy 05/11/2003 cña Thñ tíng ChÝnh phñ vÒ viÖc xö lý nî tån ®äng cña Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp; Sau khi thèng nhÊt víi Bé Tµi chÝnh, Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam híng dÉn thùc hiÖn viÖc xö lý c¸c kho¶n nî vay Ng©n hµng cña c¸c Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp nh sau: 1. §èi tîng, ph¹m vi xö lý nî C¸c kho¶n nî cña c¸c Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp bao gåm: Hîp t¸c x∙ mua b¸n, Hîp t¸c x∙ tiÓu thñ c«ng nghiÖp, Hîp t¸c x∙ kinh doanh tæng hîp, Hîp t¸c x∙ thñy h¶i s¶n, hîp t¸c x∙ vËn t¶i, Hîp t¸c x∙ x©y dùng, c¸c Hîp t¸c x∙ kh«ng thuéc ®èi tîng xö lý nî tån ®äng t¹i QuyÕt ®Þnh sè 146/2001/Q§TTg ngµy 02/10/2001 cña Thñ tíng ChÝnh phñ (sau ®©y gäi t¾t lµ hîp t¸c x∙), ph¸t sinh tõ 31/12/1999 trë vÒ tríc mµ vÉn cßn d nî ®Õn 31/12/2003 t¹i c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i Nhµ níc (sau ®©y gäi lµ t¾t Ng©n hµng th ¬ng m¹i). 2. Nguyªn t¾c xö lý nî 2.1. Xo¸ nî ®æi víi c¸c kho¶n nî ph¶i tr¶ cña Hîp t¸c x∙ ®∙ gi¶i thÓ (kÓ c¶ trêng hîp tù gi¶i thÓ), hîp t¸c x∙ ®∙ chuyÓn ®æi vµ ®¨ng ký kinh doanh theo NghÞ ®Þnh sè 16/ CP ngµy 12/02/1997 cña ChÝnh phñ vÒ chuyÓn ®æi, ®¨ng ký Hîp t¸c x∙ vµ tæ chøc ho¹t ®éng cña Liªn hiÖp Hîp t¸c x∙ (gäi t¾t lµ Hîp t¸c x∙ ®ang ho¹t ®éng) mµ c¸c Hîp t¸c x∙ nµy kinh doanh thua lç kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî do nguyªn nh©n kh¸ch quan. 2.2. Trêng hîp c¸c hîp t¸c x∙ sö ®ông c¸c kho¶n tiÒn vay ®Ó chi tiªu kh«ng ®óng quy ®Þnh g©y l∙ng phÝ, thÊt tho¸t th× c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i phèi hîp víi chÝnh quyÒn ®Þa ph¬ng lµ c¬ quan liªn quan x¸c ®Þnh râ tr¸ch nhiÖm c¸ nh©n, yªu cÇu båi thêng vËt chÊt ®Ó hoµn tr¶ cho Ng©n hµng th¬ng m¹i. Trêng hîp kh«ng thÓ quy ®îc tr¸ch nhiÖm th× cho xo¸ nî. 2.3. Nh÷ng Hîp t¸c x∙ ®ang ho¹t ®éng kinh doanh cã l∙i hoÆc hoµ vèn nhng cè t×nh d©y da kh«ng tr¶ nî, Ng©n hµng cho vay phèi hîp víi chÝnh quyÒn ®Þa ph¬ng cã biÖn ph¸p cìng chÕ ®Ó thu håi nî theo c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt.
3. Hå s¬, thñ tôc xö lý xo¸ nî 3.1. §èi víi Hîp t¸c x∙ ®∙ gi¶i thÓ hoÆc tù gi¶i thÓ: B¶n sao QuyÕt ®Þnh gi¶i thÓ Hîp t¸c x∙, nÕu tù gi¶i thÓ ph¶i cã biªn b¶n cña Uû ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙ x¸c lËp. B¶n sao b¸o c¸o tµi chÝnh vµ ph¬ng ¸n xö lý tµi s¶n (nÕu cã) ®Õn ngµy cã quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ hoÆc tù gi¶i thÓ, vµ b¸o c¸o thuyÕt minh râ nguyªn nh©n kh«ng tr¶ ®îc nî vay Ng©n hµng, ®îc Uû ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙, c¬ quan tµi chÝnh quËn, huyÖn, Ng©n hµng cho vay x¸c nhËn. B¶n sao khÕ íc cã rót sè d ®Õn ngµy sao y do Ng©n hµng cho vay lËp, ký tªn vµ ®ãng dÊu. BiÓu tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do chi nh¸nh Ng©n hµng th¬ng m¹i tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng lËp vµ ph¶i cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu 1). 3.2. §èi víi Hîp t¸c x∙ ®ang ho¹t ®éng kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî do nguyªn nh©n kh¸ch quan: §¬n ®Ò nghÞ xo¸ nî cña Hîp t¸c x∙ vay vèn Ng©n hµng th¬ng m¹i. B¸o c¸o tµi chÝnh ®Õn ngµy 31/12/2003 cã thuyÕt minh râ nguyªn nh©n kh«ng tr¶ ®îc nî vay Ng©n hµng th¬ng m¹i; B¶n sao c¸c v¨n b¶n, hå s¬, chøng tõ, biªn b¶n x¸c ®Þnh thiÖt h¹i chøng minh nguyªn nh©n kh¸ch quan, bÊt kh¶ kh¸ng dÉn ®Õn viÖc kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî ®îc Uû ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙, c¬ quan tµi chÝnh quËn, huyÖn, Ng©n hµng cho vay x¸c nhËn. B¶n sao khÕ íc cã rót sè d ®Õn ngµy sao y do Ng©n hang th¬ng m¹i cho vay lËp, ký tªn vµ ®ãng dÊu. BiÓu tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do chi nh¸nh Ng©n hµng th¬ng m¹i tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng lËp lµ ph¶i cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu 1). 3.3. §èi víi Hîp t¸c x∙ ®ang ho¹t ®éng kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî do nguyªn nh©n chñ quan vÒ phÝa hîp t¸c x∙: a. Trªn c¬ së x¸c ®Þnh cña cÊp cã thÈm quyÒn vÒ tr¸ch nhiÖm c¸ nh©n, møc ®é båi thêng vËt chÊt ®Ó hoµn tr¶ c¸c kho¶n nî cho Hîp t¸c x∙, c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i ®«n ®èc Hîp t¸c x∙ nhanh chãng thu nî ®Ó hoµn tr¶ nî vay cho Ng©n hµng th¬ng m¹i.
b. Trêng hîp cÊp cã thÈm quyÒn kh«ng quy ® îc tr¸ch nhiÖm hoÆc c¸ nh©n sau khi bÞ quy tr¸ch nhiÖm båi thêng vËt chÊt ®Ó hoµn tr¶ c¸c kho¶n nî cho Hîp t¸c x∙ nhng kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî do bÞ chÕt, mÊt tÝch, c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i lËp hå s¬ ®Ò nghÞ xo¸ nî nh sau: §¬n ®Ò nghÞ xo¸ nî cña Hîp t¸c x∙ vay vèn Ng©n hµng th¬ng m¹i. B¸o c¸o tµi chÝnh ®Õn ngµy 31/12/2003 cã thuyÕt minh râ nguyªn nh©n kh«ng tr¶ ®îc nî vay Ng©n hµng th¬ng m¹i ®îc Uû ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙, c¬ quan tµi chÝnh quËn, huyÖn, Ng©n hµng cho vay x¸c nhËn. C¸c v¨n b¶n cña cÊp cã thÈm quyÒn liªn quan ®Õn viÖc x¸c ®Þnh kh«ng thÓ quy ®îc tr¸ch nhiÖm ®Ò nghÞ xo¸ nî. HoÆc, x¸c nhËn cña c¬ quan c«ng an t¹i ®Þa ph ¬ng, Uû ban Nh©n d©n cÊp ra quyÕt ®Þnh thµnh lËp Hîp t¸c x∙ vÒ viÖc c¸ nh©n sau khi bÞ quy tr¸ch nhiÖm nhng kh«ng cã kh¶ n¨ng tr¶ nî Hîp t¸c x∙ do bÞ chÕt, mÊt tÝch. (§Ýnh kÌm v¨n b¶n cña cÊp cã thÈm quyÒn x¸c ®Þnh tr¸ch nhiÖm c¸ nh©n, møc ®é båi thêng vËt chÊt ®Ó hoµn tr¶ c¸c kho¶n nî cho Hîp t¸c x∙). B¶n sao khÕ íc cã rót sè d ®Õn ngµy sao y do Ng©n hµng th¬ng m¹i cho vay lËp, ký tªn vµ ®ãng dÊu. BiÓu tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do chi nh¸nh Ng©n hµng th¬ng m¹i tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng lËp vµ ph¶i cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu l). 4. Nguån tµi chÝnh ®Ó xö lý xo¸ nî C¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i sö dông dù phßng rñi ro ®Ó bï ®¾p c¸c kho¶n xo¸ nî (nî gèc) cho Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp. Trêng hîp dù phßng rñi ro kh«ng ®ñ ®Ó bï ®¾p sè nî (nî gèc) ®îc phÐp xo¸ cho c¸c Hîp t¸c x∙ phi n«ng nghiÖp th× Ng©n hµng th¬ng m¹i b¸o c¸o ®Ó Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam tæng hîp tr×nh Thñ tíng ChÝnh phñ xem xÐt, quyÕt ®Þnh. 5. Tæ chøc thùc hiÖn 5.1. Trªn c¬ së ph¹m vi, ®èi tîng cña Th«ng t nµy, c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i cã tr¸ch nhiÖm chØ ®¹o chi nh¸nh Ng©n hµng th¬ng m¹i cho vay lËp hå s¬ hoÆc híng dÉn c¸c kh¸ch hµng lËp hå s¬ ®Ò nghÞ xo¸ nî, ®¶m b¶o ®óng quy ®Þnh; Tæng hîp b¸o c¸o cã x¸c nhËn cña Uû ban Nh©n d©n tØnh thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Ng©n hµng Nhµ níc
ViÖt Nam chi nh¸nh tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng (biÓu 1); 5.2. Sau khi nhËn ®îc hå s¬ ®Ò nghÞ xo¸ nî, c¸c Tæng Gi¸m ®èc Ng©n hµng th¬ng m¹i Nhµ níc tæ chøc kiÓm tra ®¶m b¶o tÝnh hîp ph¸p, hîp lý hå s¬ cña c¸c kho¶n nî ®Ò nghÞ xo¸ ®ång thêi tæng hîp sè liÖu toµn hÖ thèng göi Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam vµ Bé Tµi chÝnh tríc ngµy 15/04/2004 (biÓu 2). 5.3. Trªn c¬ së b¸o c¸o tæng hîp ®Ò nghÞ xo¸ nî do Ng©n hµng th¬ng m¹i göi tíi, Liªn Bé Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam, Bé Tµi chÝnh Liªn minh Hîp t¸c x∙ ViÖt Nam vµ Thanh tra Nhµ níc sÏ tiÕn hµnh phóc tra hå s¬ ®Ò nghÞ xo¸ nî cña c¸c Ng©n hµng th¬ng m¹i. C¨n cø kÕt qu¶ sè liÖu phóc tra, §oµn c«ng t¸c Liªn Bé tæng hîp b¸o c¸o tr×nh Liªn Bé quyÕt ®Þnh. Th«ng t nµy cã hiÖu lùc sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o. Trong qu¸ tr×nh thùc hiÖn nÕu ph¸t sinh v íng m¾c ®Ò nghÞ ph¶n ¸nh, b¸o c¸o vÒ Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam ®Ó xem xÐt, gi¶i quyÕt.
v¨n phßng quèc héi c¬ së d÷ liÖu luËt viÖt nam LAWDATA BiÓu 1 Tªn Ng©n hµng th¬ng m¹i tØnh, TP .... BiÓu tæng hîp c¸c kho¶n ®Ò nghÞ xo¸ nî §¬n vÞ tÝnh: 1000 ®ång STT §¬n vÞ Sè nî ®Ò nghÞ xo¸ Tæng sè Chia ra c¸c nguyªn nh©n Gèc L∙i Gi¶i thÓ, tù tan r∙, mÊt Thiªn tai, Kinh doanh Nguyªn nh©n ®èi tîng thu nî b∙o lôt thu lç kh¸c Gèc L∙i Gèc L∙i Gèc L∙i Gèc L∙i 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 Hîp t¸c x∙ A 2 Hîp t¸c x∙ B 3 ............. ............. .. Tæng céng Ghi chó: Nî cña c¸c HTX ®∙ xö lý theo QuyÕt ®Þnh sè 149/2001/Q§TTg ngµy 05/10/2001 thèng kª riªng. ........ Ngµy ......
6 Chñ tÞch UBND tØnh, TP Gi¸m ®èc NHNNVN chi nh¸nh th¸ng ...... n¨m 2004 tØnh, TP Gi¸m ®èc Ng©n hµng cho vay (Ký tªn, ®ãng dÊu) (Ký tªn, ®ãng dÊu (Ký tªn, ®ãng dÊu)
7 BiÓu 2 Tªn Ng©n hµng th¬ng m¹i: .... b¸o c¸o tæng hîp c¸c kho¶n ®Ò nghÞ xo¸ nî §¬n vÞ tÝnh: 1000 ®ång STT §¬n vÞ Sè nî ®Ò nghÞ xo¸ Tæng sè Chia ra c¸c nguyªn nh©n Gèc L∙i Gi¶i thÓ, tù tan r∙, mÊt Thiªn tai, b∙o Kinh doanh Nguyªn nh©n ®èi tîng lôt thu lç kh¸c thu nî Gèc L∙i Gèc l∙i Gèc L∙i Gèc L∙i 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 Chi nh¸nh NHTM tØnh A 2 Chi nh¸nh NHTM tØnh B 3 ................. ........... Tæng céng Ghi chó: Nî cña c¸c HTX ®∙ xö lý theo QuyÕt ®Þnh sè 149/2001/Q§TTg ngµy 05/10/2001 thèng kª riªng.
8 ........ Ngµy ...... th¸ng ...... n¨m 2004 LËp biÓu KiÓm so¸t Tæng Gi¸m ®èc (Ký tªn, ®ãng dÊu)